【2019第一财经·摩根大通年度金融书籍】《中国大型商业银行股改史（上下卷）》

《中国大型商业银行股改史（上下卷）》

主编：姜建清

出版社：中国金融出版社

 

【视频】姜建清解读《中国大型商业银行股改史》

http://www.yicai.com/video/100432175.html

 

【获奖理由】本书回顾了波澜壮阔的中国大型商业银行股份制改革历程，汇集二十余位改革领导者、亲历者的访谈实录，真实而生动地再现历史史实与细节，再现这一可载入世界金融史册的最成功的银行改革案例。

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国有大行股改，一场没有退路的“背水之战”

姜建清/文

2018年，恰逢中国改革开放40周年。中国40年的改革开放，使得全世界人口最多、贫困人口也最多的国家，励精图治，取得了令人瞩目的辉煌成就。这不仅对中国，而且在人类历史上，都是史无前例的。40年来，伴随着中国经济的快速发展，作为现代经济的核心，中国金融改革也发生了翻天覆地的变化，取得了伟大的成就。

将时针拨回21世纪初，谁又能想到中国的银行业从一度被称为“技术上已经破产”的窘境，通过股份制改革和转型发展，成功跻身于全球银行业的前列。即使在世界经济发展史上，2003年至2010年这段中国国有银行的股份制改革过程，也是史无前例的创造性改革，为世界提供了市场化转型改制的成功范例和宝贵经验，完全可以载入世界金融史册。因此，记录、总结这段历史，不仅对中国银行业具有特别重要的意义，而且对于中国改革大业乃至国际银行业的发展都意义非凡。作为从业40余年的金融老兵，我非常有幸成为这场没有退路的“背水之战”和“一场输不起的改革”的见证者和参与者，更是有幸在周小川行长等领导的支持下，与五家大型商业银行一起，共同组织编写了这本书，用文字记录下这段令人难忘的历史!

这本书共分上下两卷。上卷是国有银行股改的“正史”，分为十个部分。除了作为开始和结束的“引言”“结语”部分以外，共有八章。在前三章，我们把股改前30年国有银行的改革作为一个连贯的过程，与国有银行股改联系起来。第四至第六章为本书的核心章节，记述了工农中建交五大国有银行股份制改造的全过程。第七章是对五家大型商业银行股改后公司治理建设、风险管理机制与内控机制建设及其成效的总结。第八章分八个方面全面总结了国有银行股改的主要成效，对国有银行股改的成本付出和回收效益做了量化分析，用真实数据论证了国有银行股改后创造的收益已经完全覆盖了国家为之付出的成本，实现了凤凰涅槃，浴火重生。同时，本书在“结语”中总结了中国大型商业银行股改的基本经验，并对股改后大型商业银行改革的进一步发展和深化，提出了一些方向性的问题和期望。

本书下卷收录了写作组对20多位国有银行股份制改革领导者、组织实践者和亲历者的访谈，并经过受访者的亲自修改和确认，真实而生动地再现了这次重要改革的全过程以及重要的史实与细节。

在这本书的编写过程中，主要遵循了如下几个原则:

第一，注重银行改革的连续性。中国银行业的改革，特别是国有银行的改革，始终围绕邓小平同志的“把银行真正办成银行”的目标，40年来国有银行由国家专业银行到国有商业银行，再到国有控股股份制银行，经历了企业化改革、商业化改革，最终通过股份制改革实现了市场化经营，这是一个内在连贯的逻辑过程。应当说，2003—2010年的股份制改革最终把国有银行推入了市场化和现代化的轨道，然而始于1978年的中国银行体系独立的改革、1994年国家专业银行向国有商业银行的转变和1998年首次注资和剥离不良资产的改革，都是国有银行股份制改革的必要准备和历史基础。所以，要说明国有银行为什么要实施股份制改革以及为什么这样改革的问题，就必须把作为铺垫的此前30年的银行改革写出来，也必须把中国经济改革开放的大背景展示出来。

第二，注重真实性。我们以党中央、国务院的公开文件和中央银行、银监会的监管文件为基准，以工农中建交五家大型商业银行的股改方案和大事记为主干，结合亲历股改的设计者、实际操作的领导者和操盘手的历史回顾，记述和还原了国有银行股份制改革从酝酿讨论到精心设计，从制定方案到贯彻实施，从试点初始到扩展推进再到胜利收官的全部过程和重要环节，以及台前幕后一些鲜为人知的曲折过程。书中五家大型商业银行的股改过程和史实，均经过各家银行的深入考证和严格审定，确保了本书所记述的历史过程的真实性。

第三，注重理论性。国有银行股份制改革因其是史无前例的，其改革路径选择也是“摸着石头过河”的过程，并没有现成的模式、案例可以仿效，所以在改革过程中一直受到社会各界的关注。对理论界和实务界较为关注的问题，我们在书中没有回避，而用史实和数据进行了释疑解惑。包括:什么是国有银行不良资产产生的真实原因？国家为什么要救助国有银行？国有银行财务重组为什么要采用外汇注资的方法？国有银行股改为什么要引进外资战略投资者？国有银行重组上市是否存在“贱卖”问题？国有银行股改是否成功？究竟应当怎样评价国有银行股改？等等。回答这些问题，不仅是还原国有银行股改真实过程的必要，更是正确看待和评价国有银行股改的必要，也是进一步推进中国银行业改革的需要。

第四，注重总结和提高。国有银行股份制改革作为史无前例的革命，有很多历史性的经验值得好好总结，它不仅对于中国是一笔巨大的精神财富，对于世界也是如此。我们认真地总结了这些历史经验，期望这些经验对推进中国改革和银行业发展有更大的促进作用，对世界其他国家有更多的借鉴意义。同样的，我们认识到改革是一个永不停顿的连续过程，中国银行业和中国大型商业银行的改革永远在路上。在以习近平同志为核心的党中央领导下，中国银行业和大型商业银行的改革与发展一定会持续进步、持续深化，取得新的更大的成就。

我们用了两年多的时间，组织了五家大型商业银行近50人的写作班底，采访了近30位当时亲历股改的领导者和参与者，征询了37位顾问和50多位专家学者的意见，几经修改完善，终成《中国大型商业银行股改史》这部书。希望本书能够留下国有银行股份制改革真实的历史，能够给新一代改革者带来思考。

（本文系《中国大型商业银行股改史（上下卷）》序，有删节，标题为编者所加）